2020-06-30
国泰君安香港遭罚款2520万 375亿港元存挑款监察存漏

原标题:国泰君安香港遭罚款2520万 375亿港元存挑款监察存漏

昨日,香港证监会网站吐露了对于国泰君安证券(香港)有限公司(简称“国泰君安”)的走政责罚。因该公司曾犯众项内部监控缺失及违规事项,涉及抨击洗钱、处理第三者资金转帐和配售运动、侦测虚售营业及延宕汇报,香港证监会对其训斥并处以2520万元罚款。    

对于第三者资金转帐,香港证监会调查发现,国泰君安在2014年3月至2015年3月期间为其客户处理15584笔相符共约375亿港元的第三者存款或挑款时,异国采取相符理措施,确保设有适答的保障以减矮洗钱及恐怖分子资金筹集风险。

尽管有预警迹象表现片面第三者资金转帐属异乎清淡或疑心,但国泰君安异国足够地监察其客户的运动,对相关资金转帐进走正当的审阅,及识别疑心营业并及时向说相符财富情报组通知。

所以,就第三者资金转帐而言,国泰君安亦异国确保其正当及有效地实走相关抨击洗钱及恐怖分子资金筹集的政策及程序。详细而言,证监会发现国泰君安:众次异国记录及识别相关第三者资金转帐的因为、客户与第三者之间的相关及/或第三者的身分;异国向其职员挑供优裕的指引,表明须就相关第三者资金转帐向客户作出何栽水平的查询;异国竖立优裕的程序规定其洗钱通知主任须在识别疑心营业一事上发挥积极作用;及营运部与相符规职员之间的疏导不能,无法确保客户的运动得到有效监察。

此外,国泰君安在2015年7月至2016年6月期间处理了5406笔第三者存款,但异国往往将存款人的身分、帐户持有人与存款人之间的相关和作出该等第三者存款的理由记录在案,有违该公司的书面政策及程序。

国泰君安亦未有识别出2015年12月的两笔相符计3820万元用作股份认购的存款并非来自相关客户,而是来自别名第三者。该公司直至大约2016年9月才制定用作识别第三者存款的书面程序。

而对于配售运动,香港证监会发现,在2015年12月至2016年1月期间,国泰君安在担任一家香港上市公司的全球发售配售代理时,异国采取相符理的步骤,以确定客户的认购申请与国泰君安对相关客户的背景和资金来源的意识是否相符,并在有疑心的理据时作出正当的查询。

值得仔细的是,五名客户用于认购该上市公司价值2880万元的股份的资金,是由同别名第三者存入他们各自的客户帐户内的,而相关金额远远超过他们自走申报的资产净值。

尽管展现这些预警迹象,国泰君安不光异国采取相符理的步骤来核实该等客户帐户的最后实好拥有人和其资金来源,亦异国进走正当的查询以确定相关客户是否自力于该上市公司。末了,该五名承配人中有三人原本是该上市公司的雇员,而他们获配发的股份占该上市公司国际配售片面总额的11%。

此外,对于虚售营业的侦测做事及汇报义务,香港证监会发现,国泰君安在2014年1月至2016年7月期间未能及时侦测到590宗湮没的虚售营业,因为是该公司匮乏有余的书面营业监察程序或指引,以及营业模式监控编制展现技术故障。

尽管国泰君安在2016年7月察觉到210宗因编制故障而未能及时侦测到的湮没虚售营业,但直至七个月后(即2017年2月)国泰君安才向证监会汇报该210宗营业。

综上所述,香港证监会认为,国泰君安的走为表现其异国按照《抨击洗钱及恐怖分子资金筹集(金融机构)条例》、《抨击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》、《内部监控指引》及《操守准则》下的监管规定,决定对国泰君安训斥并处以2520万元罚款。

香港证监会外示,在决定上述纪律责罚时,已考虑到:

1。有众项与抨击洗钱及恐怖分子资金筹集相关的缺失,而那时国泰君安正处理大量或大额的第三者资金转帐;

2。国泰君安未有按照抨击洗钱及恐怖分子资金筹集规定的情况不息了颇长的一段时间,包括它由2009年9月(即《防止洗暗钱及恐怖分子筹资运动的指引》奏效之时)至大约2016年9月的期间内,不息异国为识别第三者存款制定书面程序;

3。尽管营业模式监控编制的故障主要归因于第三方供答商,但国泰君安未有侦测到虚售营业的情况不息了两年以上,期间大约有590宗湮没的虚售营业异国被发现;

4。证监会在以前的纪律个案中已传达清亮的新闻,即持牌法团在发现不妥走为后须立即就此向证监会汇报;

5。有需要传达凶猛的新闻,防止再有相通的不妥走为发生;

6。国泰君安已快捷地采取补救措施,以纠正与其营业监控编制和程序相关的题目,并主动强化其在抨击洗钱及恐怖分子资金筹集方面的政策和程序;及

7。在解决证监会的关注事项方面,国泰君安准许在12个月内向证监会挑供由自力检讨机构拟备的通知,确认一切被识别出的关注事项获得妥善纠正。

中国经济网记者查询发现,国泰君安证券股份有限公司持有国泰君安国际控股有限公司73.12%的股份,而国泰君安国际控股有限公司100%持有国泰君安证券(香港)有限公司。    

以下为原文:

国泰君安证券(香港)有限公司因忤逆相关抨击洗钱及其他监管规定而遭证监会训斥及罚款2,常见问题520万元

证券及期货事务监察委员会(证监会)训斥国泰君安证券(香港)有限公司(国泰君安)并处以2,520万元罚款,因为是该公司曾干犯众项内部监控缺失及违规事项,当中涉及打撃洗钱、处理第三者资金转帐和配售运动、侦测虚售营业及延宕汇报(注1)。

第三者资金转帐

证监会的调查发现,国泰君安在2014年3月至2015年3月期间为其客户处理15,584笔相符共约375亿港元的第三者存款或挑款时,异国采取相符理措施,确保设有适答的保障以减矮洗钱及恐怖分子资金筹集风险。

尽管有预警迹象表现片面第三者资金转帐属异乎清淡或疑心,但国泰君安异国足够地监察其客户的运动,对相关资金转帐进走正当的审阅,及识别疑心营业并及时向说相符财富情报组通知(注2)。

就第三者资金转帐而言,国泰君安亦异国确保其正当及有效地实走相关抨击洗钱及恐怖分子资金筹集的政策及程序。详细而言,证监会发现国泰君安:

· 众次异国记录及识别相关第三者资金转帐的因为、客户与第三者之间的相关及/或第三者的身分;

· 异国向其职员挑供优裕的指引,表明须就相关第三者资金转帐向客户作出何栽水平的查询;

· 异国竖立优裕的程序规定其洗钱通知主任须在识别疑心营业一事上发挥积极作用;及

· 营运部与相符规职员之间的疏导不能,无法确保客户的运动得到有效监察。

此外,国泰君安在2015年7月至2016年6月期间处理了5,406笔第三者存款,但异国往往将存款人的身分、帐户持有人与存款人之间的相关和作出该等第三者存款的理由记录在案,有违该公司的书面政策及程序。

国泰君安亦未有识别出2015年12月的两笔相符计3,820万元用作股份认购的存款并非来自相关客户,而是来自别名第三者。该公司直至大约2016年9月才制定用作识别第三者存款的书面程序。

配售运动

在2015年12月至2016年1月期间,国泰君安在担任一家香港上市公司的全球发售配售代理时,异国采取相符理的步骤,以确定客户的认购申请与国泰君安对相关客户的背景和资金来源的意识是否相符,并在有疑心的理据时作出正当的查询。

值得仔细的是,五名客户用于认购该上市公司价值2,880万元的股份的资金,是由同别名第三者存入他们各自的客户帐户内的,而相关金额远远超过他们自走申报的资产净值。

尽管展现这些预警迹象,国泰君安不光异国采取相符理的步骤来核实该等客户帐户的最后实好拥有人和其资金来源,亦异国进走正当的查询以确定相关客户是否自力于该上市公司。末了,该五名承配人中有三人原本是该上市公司的雇员,而他们获配发的股份占该上市公司国际配售片面总额的11%(注3)。

虚售营业的侦测做事及汇报义务

证监会进一步发现,国泰君安在2014年1月至2016年7月期间未能及时侦测到590宗湮没的虚售营业,因为是该公司匮乏有余的书面营业监察程序或指引,以及营业模式监控编制展现技术故障。

尽管国泰君安在2016年7月察觉到210宗因编制故障而未能及时侦测到的湮没虚售营业,但直至七个月后(即2017年2月)国泰君安才向证监会汇报该210宗营业。

上述调查效果令证监会认为,国泰君安的走为表现其异国按照《抨击洗钱及恐怖分子资金筹集(金融机构)条例》、《抨击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》、《内部监控指引》及《操守准则》下的监管规定(注4及5)。

证监会在决定上述纪律责罚时,已考虑到:

· 有众项与抨击洗钱及恐怖分子资金筹集相关的缺失,而那时国泰君安正处理大量或大额的第三者资金转帐;

· 国泰君安未有按照抨击洗钱及恐怖分子资金筹集规定的情况不息了颇长的一段时间,包括它由2009年9月(即《防止洗暗钱及恐怖分子筹资运动的指引》奏效之时)至大约2016年9月的期间内,不息异国为识别第三者存款制定书面程序;

· 尽管营业模式监控编制的故障主要归因于第三方供答商,但国泰君安未有侦测到虚售营业的情况不息了两年以上,期间大约有590宗湮没的虚售营业异国被发现;

· 证监会在以前的纪律个案中已传达清亮的新闻,即持牌法团在发现不妥走为后须立即就此向证监会汇报;

· 有需要传达凶猛的新闻,防止再有相通的不妥走为发生;

· 国泰君安已快捷地采取补救措施,以纠正与其营业监控编制和程序相关的题目,并主动强化其在抨击洗钱及恐怖分子资金筹集方面的政策和程序;及

· 在解决证监会的关注事项方面,国泰君安准许在12个月内向证监会挑供由自力检讨机构拟备的通知,确认一切被识别出的关注事项获得妥善纠正。

证监会法规实走部实走董事魏建新师长(Mr Thomas Atkinson)外示:“本会因国泰君安的主要编制性缺失和内部监控缺失而对其采取的纪律走动,答可令持牌法团有所警惕,清新竖立足够且有效的保障措施的主要性,以减矮它们在面对湮没疑心营业时成为繁殖洗钱等作恶运动的工具的真实风险。”

备注:

1。 国泰君安按照《证券及期货条例》获发牌进走第1类(证券营业)及第4类(就证券挑供偏见)受规管运动。

2。 在审阅片面资金转帐的过程中所展现的预警迹象包括:(i)与和客户无相关或与客户的相关未经核实或难以核实的第三者有反复的资金转帐;(ii)无清晰相符法主意及/或望来异国商业理据及/或超出持牌法团清淡被请求挑供的平常服务周围的营业;(iii)资金来源不明或与客户的概况不符的情况;(iv)与第三者进走不消要的资金调度去来或行使帐户作转帐渠道;及(v)大额或异乎清淡的现金交收。

3。 按照《香港说相符营业一切限公司证券上市规则》附录六(《股本证券的配售指引》)第7段的规定,申请人可将不超过配售总额10%的证券,售予申请人的雇员或前雇员。

4。 《适用于证券及期货事务监察委员会持牌人或注册人的管理、监督及内部监控指引》。

5。 《证券及期货事务监察委员会持牌人或注册人操守准则》。

(义务编辑:DF142)